은퇴 포트폴리오 구성 종목으로 유명한 JEPI(JPMorgan Equity Premium Income ETF)는 투자자들 사이에서 인기 있는 높은 배당을 제공하는 ETF입니다. 이 ETF는 JP모건(J.P.Morgan)에서 2020년 5월에 출시한 액티브 ETF로, 커버드콜 전략과 ELN(주식연계채권) 전략을 결합하여 수익을 발생하는 종목으로, 안정적인 수익을 추구합니다.
JEPI를 은퇴연금으로 해야하는 3가지이유
1. 높은 배당수익률
JEPI를 투자하는 이유로 가장 높은것은 높은 배당수익률입니다. 2023년 12월 기준으로 JEPI의 배당수익률은 8.7%를 지급하였습니다. 그리고 2024년 10월 현재는 약 7.1~7.86% 수준의 배당수익률을 보이고 있습니다.
2. 월배당 지급
JEPI는 매월 배당이 지급되는 월배당 ETF로, 매월 안정적인 배당금을 지급합니다. 2023년 기준 주당 연간 배당금은 약 4.763달러를 지급하였고, 2024년에는 주당 연간 배당금이 4.22~4.706달러 수준으로 예상되고 있습니다.
3. JEPI의 안정적인 포트폴리오 구성
JEPI의 투자 포트폴리오에는 미국 대형주에 약 80% 투자하고 있으며, 대형주에 투자를 하고 있기 때문에 변동성이 낮은 주식에 중점적으로 투자를 하고 있습니다. 마이크로소프트, 아마존, 등의 빅테크 기업부터 마스터카드, 비자 같은 전통 우량주까지 다양한 종목으로 구성되어 있습니다
JEPI의 주요 포트폴리오 구성종목을 표로 정리하면 아래와 같습니다.
| 비중 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | Trane Technologies plc | 1.69% |
| 2 | The Progressive Corporation | 1.65% |
| 3 | Meta Platforms, Inc. | 1.59% |
| 4 | NVIDIA Corporation | 1.58% |
| 5 | ServiceNow, Inc. | 1.53% |
| 6 | The Southern Company | 1.53% |
| 7 | Mastercard Incorporated | 1.52% |
| 8 | AbbVie Inc. | 1.51% |
| 9 | Amazon.com, Inc. | 1.50% |
| 10 | Lowe’s Companies, Inc. | 1.48% |
JEPI배당금 수익 투자로 꾸준히 해도될까?
꾸준히 성장하는 주가 상승률
JEPI는 출시 이후에도 주가가 꾸준히 상승했습니다. 4년전인 2020년 5월 출시 당시에는 49.93달러였던 주가가 2024년 8월 기준 56.06달러로 12.3% 상승했습니다. 배당금 투자수익도 있지만, 주가도 꾸준히 성장한다는 점에서 투자가치가 있습니다.
안정적인 연평균 수익률
매달 나오는 배당금과 주가 상승, 그리고 환차익을 계산해보면, JEPI의 총 수익률은 상당히 높습니다. 예를 들어, 2020년 5월부터 2024년 8월까지 약 4년간 투자했을 경우, 배당금, 주가상승률, 환차익을 따져보았을때의 평가수익률은 63%로 연평균 12%가 넘는 수익률을 기록했습니다
원금보호가 되는 안정성
JEPI는 다른 커버드콜 ETF들과 달리 원금이 크게 감소하지 않으면서 높은 배당을 제공하는 것이 특징입니다. 이로인해서 은퇴자나 안정적인 수입을 원하는 투자자들에게는 매력적인 투자처가 될 수 있습니다.
투자 시 주의사항
운용보수와 배당금감소
JEPI의 운용보수는 0.35%로 다소 높은 편입니다. 또한, 고배당 주이기 때문에 시장 상황에 따라 배당금이 변동될 수 있으며, 2023년에는 2022년에 비해 배당금이 감소했다는 부분도 참고하여 투자하시기 바랍니다.
고배당으로 인한 리스크
JEPI는 높은 배당수익률과 안정적인 성과로 인기를 얻고 있지만, 모든 투자에는 리스크가 따릅니다. 특히나 고배당을 지급하는 주식의 경우에는 더욱 리스크가 있다는것을 참고해야합니다. 따라서 개인의 투자 목표와 리스크 성향에 맞춰 신중히 고려해야 합니다.
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