JEPQ(JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF)는 미국 주식 시장에서 주목받는 고배당 ETF 중 하나입니다. 이 ETF는 나스닥 100 지수를 기반으로 하며, 커버드콜 전략을 통해 추가 수익을 창출하는 특징을 가지고 있습니다.
- 상장일자 : 2022년 5월 4일
- 배당률 : 8.8%(현재기준)
- 배당일자 : 매월 배당
JEPQ 배당률과 수익률
JEPQ의 현재 배당률은 약 8.8%로, 매우 높은 수준을 유지하고 있습니다. JEPQ와 같은 계열의 ETF인 JEPI(JPMorgan Equity Premium Income ETF)의 7.3%보다도 1.5% 정도 높은 수치의 배당률을 가지고 있습니다.
최근 1년간의 JEPQ 투자 수익률을 살펴보면, 약 25%의 높은 수익률을 보였습니다. 이는 주가 상승과 배당금을 모두 고려한 수치로, 같은 기간 JEPI의 11.8% 수익률과 비교했을 때 약 2배 더 높은 성과를 나타내고 있습니다.
JEPQ 배당투자 장기 성과
JEPQ는 2022년 5월 4일에 상장되어 약 2년의 운용 기록을 가지고 있습니다. 2년이라는 기간 동안의 성과를 정리해보면 아래와 같습니다.
- 2년간 주가 상승: 3.2달러
- 누적 배당금: 약 8.9달러
- 총 투자 수익률(배당+주가상승): 23.6%
이는 같은 기간 JEPI의 11.3% 수익률과 비교했을 때 비교적 매우 우수한 성과입니다.
JEPQ 배당 정보
JEPQ는 월 배당 ETF로, 매달 안정적인 배당금을 지급하고 있습니다. 최근 1년간의 월평균 배당금은 약 0.4달러를 유지하고 있습니다. 2024년 배당 일정을 보면, 배당락일과 배당지급일의 간격이 대부분 3일 이내로 짧아 빠른 현금 흐름을 제공하고 있습니다.
JEPQ vs JEPI 비교
기초 지수
- JEPQ: 나스닥 100 지수 기반의 ETF
- JEPI: S&P 500 지수 기반의 ETF
배당률
- JEPQ
- 9.27% (2024년 5월 기준),
- 8.8% (2024년 10월기준)
- JEPI
- 7.63% (2024년 5월 기준)
- 7.3% (2024년 10월 기준)
JEPQ가 JEPI보다 약 1.64% 높은 배당률을 제공하고 있습니다.
투자성과 성과
- JEPQ: 2023년 22.8% 수익률 기록
- JEPI: 2023년 0.9% 수익률 기록
JEPQ가 상승장에서는 JEPI에 비해서 더 높은 수익률을 보여주었습니다.
출시일
- JEPQ: 2022년 5월 출시
- JEPI: 2020년 5월 출시
JEPI가 2년 먼저 출시되어 더 긴 운용 기록을 가지고 있습니다[1].
투자 전략
두 ETF 모두 커버드콜 전략을 사용하고 있습니다. 하지만 JEPI의 경우에는 추가로 ELN(주가연계채권) 전략을 활용하여 시장 하락기에 더 안정적인 방어력을 가질 수 있도록 투자전략을 취하고 있습니다. 하지만 최근 시장에서는 하락세보다 상승세가 강하였기 때문에 JEPI의 투자수익이 긍정적이지는 못하고 있습니다.
시장 상황별 성과
- 하락장
- JEPI가 더 뛰어난 방어력을 보이고 있습니다.
- 2022년 S&P 500 -20% 하락 시 JEPI는 -13.4%
- 상승장
- JEPQ가 더 높은 상승률을 기록
- 2023년 JEPQ 22.8% vs JEPI 0.9%
JEPQ 배당 투자 고려사항
- 고배당의 매력
- 8.8%의 높은 배당률과 월 배당 구조는 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 매력적입니다.
- 성장 잠재력
- 나스닥 100 지수 기반으로 기술주 중심의 성장 잠재력도 갖추고 있습니다.
- 투자 리스크 관리
- 커버드콜 전략을 통해 하방 위험을 일부 관리할 수 있습니다. 하지만 하락장에서는 주가에 대한 방어는 JEPI가 뛰어나기 때문에 분산하여 리스크 관리하는 것도 좋은 전략입니다.
- 배당 투자 소득세 세금
- 한국에서는 미국 주식 배당금에 대하여 15%에 대한 세금 처리를 하고 있습니다.
- 배당소득이 2,000만원을 넘으면 다음 해 5월에 종합소득 신고를 해야한다는 점도 꼭 참고하여 투자해야합니다.
